هل عوملة الفاتورة حل تمويل الأعمال بأسعار معقولة؟

هل تتطلع إلى تمويل عملك من خلال تحصيل الفواتير؟ اقرأ هذه المقالة لتحديد ما إذا كان التخصيم سيساعدك بالفعل في عملك.

الكلمات الدالة:

تحصيل الفواتير ، التخصيم ، تحصيل حسابات القبض ، تحصيل فاتورة الشحن ، العوملة الطبية

نص المقالة:

باختصار ، نعم. شريطة أن تلبي شركتك معايير معينة.

اكتسبت عوملة الفواتير شعبية كأداة لتمويل الأعمال التجارية المتنامية. إنه حل يعمل على تسريع المدفوعات من العملاء البطيئين في الدفع ، وتحرير التدفق النقدي والسماح للشركات بالنمو. من خلال القضاء على أوجه عدم اليقين المتعلقة بموعد الدفع ، يمكن لأصحاب الأعمال استخدام التخصيم لتحقيق الاستقرار في أعمالهم ووضعها على مسار النمو.

ومع ذلك ، فإن التخصيم ليس للجميع. لكي تنجح عملية التخصيم ، يجب أن يستوفي عملك معايير معينة:

1. يجب أن تكون الشركة قائمة ولها مبيعات تجارية أو حكومية (وليست استهلاكية)

2. يجب أن تكون هوامش ربحك 12٪ على الأقل أو أعلى

3. لابد أن مشكلتك الكبرى هي أن العملاء يأخذون وقتًا طويلاً لدفع فواتيرهم

إذا كنت تتناسب مع هذه المعايير ، فهناك فرصة أن يكون تمويل العوملة حلاً جيدًا لعملك. قد لا يكون رخيصًا مثل قرض العمل ، ولكنه بالتأكيد سيكون أكثر مرونة وأسهل في الحصول عليه.

سيساعدك التخصيم في الحالات التالية:

1. أنت ترفض الطلبات لأنك تفتقر إلى التدفق النقدي

2. أنت تخاطر بفقدان المدفوعات الرئيسية (الإيجار ، الموردين ، كشوف المرتبات) بسبب التدفق النقدي

معاملات العوملة بسيطة نسبيًا. بمجرد أن تصدر فاتورة لعميلك ، فإنك تبيع فاتورتك إلى العامل الذي يقدم لك ما يصل إلى 85٪ (في المتوسط) من فاتورتك. عادةً ما يتم الاحتفاظ بنسبة 15٪ كوسادة للتعامل مع المشكلات المحتملة في الفاتورة. تحصل على أموال فورية من السلفة بينما تنتظر شركة التخصيم لتحصيل الأموال. بمجرد أن يدفع العميل الفاتورة ، ستقوم شركة التخصيم بخصم 15٪ أقل من الرسوم.

يمكن أن تختلف تكاليف التخصيم اعتمادًا على حجم التمويل وجودة الائتمان لعملائك ودورات الدفع والصناعة. بشكل عام ، سيكلف التخصيم 1.5٪ إلى 3.5٪ شهريًا. ومع ذلك ، فإن معظم العوامل تقسم أسعارها بزيادات أقل مدتها عشرة أيام ، مما يجعل التكلفة أكثر جاذبية. لذا ، فإن العامل الذي يتقاضى 2.7٪ شهريًا ، سوف يفرض عليك بالفعل 0.9٪ عن كل عشرة أيام تكون الفاتورة مستحقة الدفع.

كما ترى ، فإن عوملة الفاتورة هي بديل معقول لمنتجات التمويل الأخرى ، بشرط أن تتمكن من تلبية معايير معينة. يعتبر التأهل لتحصيل الفواتير أمرًا سهلاً للغاية ، وأكبر مطلب هو أن تتعامل مع عملاء تجاريين أو حكوميين جديرين بالائتمان.